交易所
偏交易執行，對你整體收入結構與生活現金流不敏感。
圖表 / 大市
有市場資訊，但少了「你個人資產負債語境」。
Aegis CFO
把開源、投資、全景、節流放在同一套覆盤節奏，主動提示風險。
運作方式
四步就有第一次會面
不用綁帳戶、不用逐筆記帳。填幾個關鍵數字，就能建立基線並開始按約覆盤。
填入關鍵數字
收入來源、持倉、現金與負債。不接你的銀行帳戶，不要交易密碼。
生成財務全景
系統即時算出淨資產、集中度、續航月數，建立你的基線。
按約覆盤與追問
固定五段式議程走一次，再就你在意的地方追問到底。
你做決定
風險先講、結論講人話。平台不代執行交易，決策權始終在你。
功能
一個位睇晒財務全景
開源、投資、全景、節流四大支柱，加上固定覆盤節奏與主動風險提示。
開源
把每個收入來源攤開：佔比、穩定度、集中風險，一眼看到下一步該補哪塊。
投資
持倉集中度、資產分布與波動來源，用你聽得懂的方式講清楚，不喊單。
全景
收入、持倉、負債、現金流放在同一頁，淨資產與續航月數一句講完。
節流
節流只講重點，不用你逐項記帳；省下的力氣留給真正影響大局的決定。
覆盤節奏
固定議程、按約覆盤，避免每次都由零開始，讓判斷有連續性。
風險警報
資料過期、單一持倉過重、收入過度集中、續航偏低，出事先講。
覆盤節奏
固定五段式，每次都接得上
每次覆盤都附上信心度與免責提示，資料越新，結論越實。你只需確認幾個數字，其餘交給節奏。
風險先講，決策權始終在你
- 1開源收入結構與集中度，這個月有沒有變化。
- 2投資持倉分布、波動來源與需要留意的位置。
- 3全景一句淨資產與續航，用一句總結你的處境。
- 4節流只挑影響最大的一兩項，不逐條唸。
- 5下次確認列明下次要更新的數字，避免資料過期。
定價
選一個適合你節奏的方案
年費相當於送 2 個月。可隨時於設定頁調整或取消。
Flow
全景+開源+節流摘要+簡易月報
HK$148 / 月
年費 HK$1,480（相當於送 2 個月）
適合：先由「睇清楚自己盤數」開始
- 財務全景總覽
- 開源收入結構分析
- 節流摘要
- 簡易月度報告
- 資料過期提醒
Invest
最受歡迎Flow+投資深度+完整覆盤+追問+基礎警報
HK$348 / 月
年費 HK$3,480（相當於送 2 個月）
適合：有持倉，想每月有節奏地覆盤
- 包含 Flow 全部功能
- 投資深度與集中度分析
- 完整五段式覆盤
- 向 AI CFO 追問
- 覆盤歷史紀錄
- 基礎風險警報
Full
Invest+更密警報+家庭位+更多額度
HK$880 / 月
年費 HK$8,800（相當於送 2 個月）
適合：多帳戶、多成員的家庭財務
- 包含 Invest 全部功能
- 更高頻風險警報
- 家庭成員席位
- 更多追問與匯入額度
- 優先支援
常見問題
先講清楚界線
Aegis CFO 會幫我落單嗎？＋
不會。平台不代執行交易、不代操、不喊單。我們負責把資料整理成可判斷的全景，決策與下單都由你自己完成。
需要連結我的銀行或券商帳戶嗎？＋
不需要。你只提供財務摘要數字，或用 CSV 匯入持倉。我們不會索取你的銀行帳戶或交易密碼。
這算投資建議嗎？＋
不算。本平台屬 AI 分析與整理工具，非持牌投資、保險或稅務建議，內容不構成投資建議。
我要多常更新資料？＋
建議每月一次。系統會依資料新鮮度調整信心度，超過 45 日未更新會發出提醒，並在覆盤中標示不確定性。
可以隨時取消或清空資料嗎？＋
可以。設定頁可調整覆盤節奏、管理訂閱，亦可一鍵清空你的財務資料。